Půjčka na s.r.o. a na co dávat pozor【listopad 2024】

Hledáte půjčku na s.r.o. a nevíte, jak vybírat? Věnovali jsem přes 130 hodin, abychom je otestovali na vlastní kůži ✅ Vybrali jsme nejlepší z nich ⭐ Vyplňte jen jeden formulář a vyberte si z předschválených nabídek ☝️

Srovnání jednotlivých půjček

Nebo se podívejte sami na srovnání půjček. Nemusíte ztrácet čas prohlížením webů, vyplňováním mnoha žádostí a riskovat jejich zamítnutí. Využijte náš online vyhledávač půjček, vyplňte jen jednu žádost a hned víte, kde vám opravdu půjčí. 

Půjčka na s.r.o. a na co dávat pozor【{month} {year}】

Půjčka pro začínající s.r.o. často představuje jednu z mála možností, jak může firma investovat do rozvoje či udržitelnosti svého podnikání. S její pomocí získáte nejen nezbytný kapitál, ale i prostředky pro překonání finančních problémů.

Vzhledem k rostoucí poptávce se čím dál tím častěji objevují na trhu podvodné nebankovní společnosti. To však neznamená, že by nebankovní půjčka pro s.r.o. byla nebezpečná. Naopak, když se zaměříte na její výběr a ověříte si jméno poskytovatele, nemáte se čeho obávat. Jak by měla výhodná půjčka pro s.r.o. vypadat a na co si dát během výběru pozor?

Komu je určena půjčka na s.r.o.

Půjčka pro nové s.r.o. je navržena především pro malé a střední podniky. Ti mohou se získanými prostředky buď nakopnout své podnikání, nebo investovat do svého rozvoje. V některých případech vám může půjčka pomoci i s řešením finančních problémů, pro jejichž překlenutí vám postačí pár měsíců. Nebankovní půjčka pro s.r.o. se hodí také pro začínající startupy. V každém případě je třeba úvěr přizpůsobit vašim finančním možnostem a potenciálu vašeho podnikání. Menší firmy mohou využít regionální úvěry, jako je třeba nebankovní půjčka v hotovosti.

Porovnání půjčky na s.r.o. s jinými typy půjček

Nebankovní půjčka pro s.r.o. je jedním z mála úvěrů, s nímž mohou i malé firmy financovat své podnikání. Na rozdíl od klasických bankovních úvěrů jsou mnohem dostupnější. Obvykle se vyhnete dokládání široké škály dokumentů, včetně podnikatelského plánu. U nebankovních společností je však třeba počítat s vyššími úrokovými sazbami a možnými poplatky navíc.

Půjčky na s.r.o. nemusí vyhovovat každému, a to hlavně velmi zadluženým osobám. V takovém případě je lepší zvolit klasický spotřebitelský úvěr v podobě půjčky pro dlužníky. S ním získáte potřebné prostředky, aniž byste museli zadlužit své podnikání. Je možné, že poskytnutá částka bude nižší, než jste očekávali. 

Dalším z možných řešení je půjčka od soukromé osoby. Ta je flexibilnější a někdy i dostupnější. Pokud se vám podaří investora svým plánem opravdu nadchnout, je možné, že vám nabídne výhodnější podmínky, než půjčka pro začínající s.r.o. Pozor si ale dejte na vyšší úrokové sazby a téměř nulovou regulaci.

Pro nečekané výdaje se více hodí půjčka na ruku známá také jako půjčka na benzince. S ní vám poskytovatel vyplatí peníze na ruku, díky čemuž si nemusíte hned půjčovat částky v řádu desítek tisíc korun. Taková půjčka vám pomůže především s platbou záloh nebo faktur. Pro rozjezd podnikání je stále jedinou možností půjčka pro s.r.o. nebo půjčka společníka do s.r.o.

Z hlediska regulace a ochrany spotřebitelů podléhají půjčky na s.r.o. přísným podmínkám. I přesto je třeba věnovat pozornost ověření poskytovatele. V první řadě by měl poskytovatel disponovat licencí od ČNB. 

Mýty a omyly o půjčce na s.r.o.

Založení s.r.o je velký krok, který se často neobejde bez pořádného kapitálu. Nemalá část podnikatelů se domnívá, že jsou půjčky dostupné pro velké a stabilní společnosti. Naopak se na trhu najde celá řada poskytovatelů, kteří dají šanci začínajícím poskytovatelům. Běžně je tedy nebankovní půjčka pro s.r.o. dostupná i pro malé firmy.

Plusy a mínusy půjčky na s.r.o.

Nebankovní půjčka na s.r.o. jako jedna z mála nabízí řešení pro začínající i prověřené firmy. Jednoduše s získáte prostředky pro pokrytí široké škály výdajů. S její pomocí lze dosáhnout na vysoké částky, díky čemuž ufinancujete rozjezd vašeho podnikání.

Jako vždy s sebou půjčka nese rizika, která je třeba zvážit. Společnost po vás může požadovat například doložení účelu či obchodního plánu. U vyšších částek se často neobejdete bez ručitele nebo zástavy nemovitosti. Případné nesplácení navíc nepoškodí pouze vás, ale celou vaši firmu.

Jaké jsou klíčové výhody půjčky na s.r.o.

✅vyšší částky k vypůjčení
✅pokrytí provozních nákladů
✅delší doba splatnosti
✅peníze pro rozjezd podnikání
✅možnost daňové úlevy

Jaká jsou potenciální rizika a nevýhody půjčky na s.r.o.

❌vyšší úrokové sazby pro začínající firmy
❌dlouhodobé zadlužení firmy
❌někdy účelové půjčky
❌často nutnost ručitele či zástavy

Jak získat půjčku na s.r.o.

Pokud nechcete zbytečně ohrozit svůj business, měla by být půjčka pro s.r.o opravu výhodná. Toho dosáhnete jedině pečlivým porovnáním dostupných nabídek. Během něj se zaměřte nejen na úrokové sazby, ale i RPSN. Pozor si dejte na poplatky za sjednání a předčasné splacení.

Sjednání půjčky začíná vyplněním online formuláře. Je nutné přiložit dokumenty o založení firmy, výkazy o zisku a ztrát a další finanční dokumentaci. Někteří poskytovatelé mohou mít zájem o prověření podnikatelského záměru a finanční stability vaší společnosti. Po schválení půjčky a podpisu smlouvy jsou prostředky převedeny na firemní účet.

Nebankovní půjčka pro s.r.o. může být z hlediska administrativy náročnější. Důležitý je výpis z obchodního rejstříku. Dále mohou být vyžadovány finanční výkazy jako bilance a výkaz zisků a ztrát. Nutné je předložit doklady o identitě zástupců společnosti.

Při úspěšném sjednání půjčky pro s.r.o. hraje roli několik faktorů. Tím prvním je finanční stabilita společnosti. Poskytovatelé půjček posuzují bilanci a cash flow. U začínajících společností budou poskytovatelé přísně hodnotit obchodní plán.

Tipy a triky

Při výběru půjčky je důležité mít podnikatelský plán. V něm si stanovte, jakým způsobem půjčku použijete a jaké výsledky vám má přinést. V ideálním případě by vám půjčka měla pomoci k dosáhnutí zisků, díky čemuž pro vás bude snadnější i její splacení.

Zároveň se ujistěte, že máte dobrou představu o vaší aktuální finanční situaci. Půjčka pro s.r.o. je velkým břemenem, se kterým se budete muset poprat. Nezapomínejte na to, že i u půjčky můžete vyjednávat. Pokud má vaše podnikání vysoký potenciál, společnost o vás nebude chtít přijít. Nebojte se požádat o změnu úrokové sazby nebo doby splatnosti. Jestliže vás poskytovatel zažene do úzkých, zkuste ho informovat o tom, že vám již jiný poskytovatel nabídnul lepší podmínky.

Závěr

Půjčka na s.r.o. je cenným nástrojem pro podniky, které hledají externí zdroj financování. V mnohých případech je dostupná pro začínající firmy, jež tak získají potřebný kapitál pro svůj rozjezd. Ne vždy je však půjčka výhodná, a proto je třeba věnovat pozornost jejímu výběru.

Pokud si chcete usnadnit práci, můžete využít náš srovnávač půjček. Stačí do něj zadat potřebné údaje a během chvilky máte před sebou podrobné porovnání prověřených úvěrů. S námi se nemusíte bát, že byste naletěli podvodníkům.

Zdroje  

• https://cbaonline.cz/jak-na-penize-s-cba
• http://www.mfcr.cz/cps/rde/xbcr/mfcr/EXT_-_PPT_zaverecna_zprava_mereni_FG_-_plne_zneni.pdf
• https://www.cnb.cz/cs/o_cnb/podcast-cnb/Ctyri-roky-se-zakonem-o-spotrebitelskem-uveru-00001/
• https://theses.cz/id/u2unla/
• https://is.vspj.cz/bp/get-bp/student/43895/thema/4689